In der heutigen Welt erwarten Kunden von Privatbanken mehr als nur traditionelles Wealth Management – sie suchen exklusive, reibungslos funktionierende und personalisierte Erfahrungen, die zu ihrem Lebensstil passen. Ein entscheidendes Element dieses Erfahrungen sind erstklassige, flexible und sichere Zahlungslösungen – ein Bereich, in dem viele Privatbanken Schwierigkeiten haben, da sie von traditionellen Kartenanbietern und deren „One-Size-Fits-All“-Programmen abhängig sind.

Für unsere Geschäftskundin, eine Schweizer Privatbank, wurde es zunehmend schwierig, diese Erwartungen zu erfüllen. Ihre wohlhabenden Kunden verlangten hochwertige, weltweit akzeptierte Zahlkarten mit den gewohnten Premium-Vorteilen, und die Bank wollte ihre wertvollen Kundenbeziehungen nicht länger einem externen Kartenanbieter überlassen.

Der Mangel an Alternativen zu traditionellen Kartenherausgebern stellte die Bank vor eine schwierige Entscheidung: Entweder sie hatte weiterhin keine Kontrolle über einen wichtigen Teil des Kundenerlebnisses, oder sie musste sich auf den kostspieligen und komplexen Weg begeben, selbst zum Kartenherausgeber zu werden – eine Entscheidung, die eine deutlich flexiblere Bankenplattform, erhebliches Kapital und spezielles Fachwissen erfordert hätte.

Gleichzeitig waren die bestehenden Lösungen am Markt oft unflexibel und veraltet, wodurch es der Bank verwehrt blieb, massgeschneiderte Services und individuelle Preisstrukturen anzubieten – ein zentraler Bestandteil ihres Wertversprechens. Die Bank brauchte eine moderne, flexible Möglichkeit, Premium-Karten anzubieten, ohne das Wesentliche aus den Augen zu verlieren: ihre Kunden. 

Durch die Partnerschaft mit YAPEAL fand unsere Kundin eine Möglichkeit, hochwertige und personalisierte Karten auf den Markt zu bringen und ihren wohlhabenden Kunden anzubieten – schnell, kosteneffizient und vollständig unter der eigenen Marke.

Dank unserer Card-as-a-Service (CaaS) Plattform erhielt unsere Kundin die volle Kontrolle über die gesamte Customer Journey – von der Kartengestaltung bis hin zum Kundenservice.

Mit dieser Lösung konnte unsere Kundin:

• Karten in Echtzeit ausstellen und verwalten, individuell angepasst an die Bedürfnisse jedes Kunden – egal ob für den täglichen Gebrauch oder luxuriöse Reisen.
• Exklusive Premium-Vorteile bieten, darunter Metallkarten, Notfallservices, Luxusreise-Privilegien und vieles mehr.
• Eigene Preisstrukturen für Fremdwährungsgebühren, Überziehungen und Transaktionskosten festlegen – und so einzigartige Angebote für ihre wertvollsten Kunden schaffen.
• Angereicherte Transaktionsdaten in Echtzeit nutzen, um personalisierte Einblicke, Analysen des Ausgabeverhaltens und eine proaktive Kundenbetreuung zu ermöglichen.
• Nahtlose Integration der Kartenservices in ihre bestehenden Bankensysteme – ohne komplexe Infrastruktur oder regulatorische Hürden.
• Ihre Marke in den Mittelpunkt stellen, mit Kundenkommunikation und Service vollständig unter eigenem Namen – unterstützt rund um die Uhr von YAPEALs Expertenteam.

Die Ergebnisse für unseren Kunden waren bahnbrechend.

• Engere und tiefere Kundenbeziehungen: Durch einen personalisierten Karten-Service in der eigenen Brand stärkte die Bank die Kundenloyalität und das Vertrauen – und sicherte sich so einen festen Platz im Finanzleben ihrer Kunden, weit über die klassische Vermögensverwaltung hinaus.
• Schnelle Markteinführung: Anstatt ein Jahr oder länger für den Start eines massgeschneiderten Kartenprogramms zu benötigen, konnte die Bank dank der modularen Plattform von YAPEAL innerhalb weniger Wochen live gehen.
• Kosteneffizienz und Flexibilität: Mit überschaubaren und fairen Implementierungskosten (CHF 75.000) sowie an der Nutzung orientierten monatlichen Gebühren vermied die Bank hohe Anfangsinvestitionen und behielt gleichzeitig die Flexibilität, das Programm im Laufe der Zeit weiterzuentwickeln.
• Neue Einnahmequellen: Durch die Festlegung eigener FX- und Überziehungsgebühren sowie die Rückgewinnung der Transaktionsumsätze erschloss die Bank neue, wiederkehrende Ertragsmöglichkeiten, die sich am Nutzungsverhalten ihrer Kunden orientieren.
• Betriebliche Einfachheit: YAPEAL übernahm die komplexen Aufgaben rund um Lizenzierung, Kartenherausgabe und Zahlungsabwicklung, sodass sich die Bank auf das konzentrieren konnte, was sie am besten kann – ihre Kunden betreuen.
• Echtzeit-Kundeneinblicke: Der Zugriff auf live angereicherte Transaktionsdaten verschaffte der Bank einen Wettbewerbsvorteil bei der Analyse und Vorhersage von Kundenbedürfnissen – und eröffnete damit die Möglichkeit für personalisierte Angebote und bedarfsgerechtere Beratungsgespräche.

Durch die Zusammenarbeit mit uns hat unsere Kundin nicht nur einen Schwachpunkt in ihrem Produktangebot behoben – er hat sich einen langfristigen Wettbewerbsvorteil gesichert. Mit YAPEALs flexibler und moderner Kartenlösung ist die Bank nun in der Lage, ihre Services kontinuierlich anzupassen und weiterzuentwickeln, um den steigenden Erwartungen ihrer Kunden stets einen Schritt voraus zu sein.

Und vielleicht am wichtigsten: Sie hat die vollständige Kontrolle über die Kundenbeziehung zurückgewonnen – und damit das Vertrauen, die Privatsphäre und die Exklusivität sichergestellt, für die ihre Marke steht.